Facebook

موديول الاعتمادات المستندية: برنامج الاعتمادات المستندية لعمليات استيراد وتصدير أكثر سهولة

برنامج الاعتمادات المستندية من ECPA، مُبرمَج بدقة تحت اشراف خبراء المحاسبة والقانون ما جعله الخيار الأفضل لشركات الاستيراد والتصدير

 مجال الاستيراد والتصدير من أكثر المجالات المربحة في السوق العربي، والذي يعتمد على شراء منتج أو بيعه خارج حدود الدولة، ونظرا لأن المشتري أو البائع على حد سواء لا يثقان ببعضهما الثقة الكاملة.. يلجئان لأحد أهم طرق الدفع الدولية المضمونة وهي الاعتمادات المستندية.

الإعتماد المستندي لا يتعلق فقط بعمليات الاستيراد والتصدير ولكن تعتبر الاعتمادات المستندية في البنوك أكثر الطرق استخداما لدي العديد من رجال الأعمال أثناء اجراء المعاملات المالية، والتي يحتاج فيها البائع والمشتري لطرف ثالث ذو ثقة يضمن لهم تنفيذ العقد الذي تم إبرامه بين الطرفين وضمان عدم حدوث أي عمليات نصب أو تحايل في بنود العقد من جهة الطرفين. 

ما الإعتمادات المستندية؟

تعريف الإعتمادات المستندية بأنها عبارة عن تعهد من بنك الجهة المستوردة لصالح الجهة المصدرة، يلتزم البنك فيها بضمان تمويل و سداد مبلغ قيمة البضاعة المستوردة للكيان المستفيد خلال فترة محددة وقتما قام البائع بتقديم مستندات تثبت عملية شحن البضاعة بشرط تطابقها مع الشروط المنصوص عليها بالاعتماد، ويطلق عليه أيضاً نظام LC البنكي letter of credit. 

مما يعني أن هناك 4 أطراف تتعامل مع الإعتماد المستندي، وهي:

  • البائع.
  • بنك البائع المصدر.
  • المشتري.
  • بنك المشتري المستورد. 
برنامج الاعتمادات المستندية

خطوات فتح الاعتمادات المستندية

  • بعد الاتفاق على صفقة الاستيراد يقوم المصدر بإبرام العقد وعمل فاتورة موقعة ومختومة من الشركات المستوردة والمصدرة وبها المواصفات التي يضعها البنك، ليتوجه المستورد بها إلى البنوك الذي يتعامل معه ليفتح إعتماد مستندي.
  • يراسل البنك المستورد البنك المُصدر ويبلغه بالرغبة في فتح الاعتماد المستندي والشروط التي تم الاتفاق عليها.
  • يسلم المصدر البنك كل المستندات المطلوبة فيرسلها البنك إلى البنك المستورد لتخليص إجراءات الشحنة وقت وصولها.
  • بعد انهاء إجراءات الشحنة الجمركية وتخليصها يبلغ البنك المستورد بنك المصدر بإتمام العملية ووجوب تحويل ثمن الصفقة للمصدر.

وهكذا تم فتح الاعتمادات المستندية بسهولة ويسر

برنامج الاعتمادات المستندية

أنواع الاعتمادات المستندية

تختلف أنواع الاعتمادات المستندية حسب طرق تصنيفها ومنها: 

طرق السداد

نظام ال سي البنكي الفوري:

يقوم فيه البنك بالدفع الفوري للمصدر بمجرد استلام البنك لمستندات فتح الاعتماد والتأكد من مطابقة الشروط.

نظام ال سي البنكي الجزئي:


ويتم فيه الاتفاق على سداد المبلغ على أجزاء.

تعهد البنك

نظام ال سي البنكي المعزز:

يتعهد فيه أحد البنوك بتعزيز الاعتماد وضمان الدفع للمصدر.

النظام غير المعزز:

لا يشمل هذا الاعتماد تغطية البنوك وضمان الدفع أو التحصيل.

شروط بنك المصدر

إعتماد مستندي ثابت لا يمكن تعديله:

يتضمن هذا الاعتماد بنود ثابتة لا يمكن تغييرها من قبل المستور أو بنكه مثل ثمن الصفقة ونوع البضاعة والمدة التي ستصل فيها.

الاعتماد القابل للتعديل:

في هذا الاعتماد يمكن للمستورد أو البنك التابع له تعديل بنود الاعتماد وبدون ابلاغ المصدر او بنكه.

طبيعة الاعتماد

اعتماد للتصدير.

اعتماد للاستيراد.

وقد يتضمن الاعتماد المستندي الواحد أكثر من نوع من هذه التصنيفات.

documentary credit system

ما هو برنامج الاعتمادات المستندية؟

برنامج محاسبي الكتروني يهدف لتسهيل كافة الإجراءات والعمليات التي تتعلق بالاعتماد المستندي، يتم استخدامه من قبل الشركات التي تتعامل في مجال الاستيراد والتصدير، ويتضمن كل خطوات فتح الاعتماد المستندي والتعامل مع الاعتمادات المستندية في البنوك وحتى الانتهاء من ترحيل قيود الاعتمادات المستندية وخطابات الضمان.    

documentary credit system
documentary credit system

الفوائد التي يقدمها برنامج الاعتمادات المستندية

  • تسهيل كافة الإجراءات الخاصة بعمل الاعتمادات المستندية في البنوك وخطوات فتح الاعتماد المستندي.
  • حصر مختلف التكاليف مما سيساعد على توفير المصروفات وترشيد الصرف المالي.
  • يوفر الكثير من الوقت والمجهود والمال، حيث أنه لا يحتاج إلا جهاز الكتروني متصل بالإنترنت وطابعة.
  • متابعة تنفيذ الاعتمادات واستلام الشحنات ومراقبة أي تعديلات أو مخالفات.
  • اصدار تقارير فورية عن حالة الاعتمادات المستندية التي نفذتها الشركة أو المستقبلية. 

برنامج الاعتمادات المستندية من ECPA

دائما ما كانت شركة محاسبة “المحاسبون القانونيون المصريون” سباقة لخدمة كافة القطاعات ومختلف الشركات وذلك بتوفير تطبيقات تسهل التزامات المؤسسات و تقديم برنامج تدريبي عليها، لذا وفرت أفضل برنامج اعتماد مستندي رقمي مصمم بدقة على أيدي خبراء ورواد صناعة البرمجيات وتحت اشراف خبراء المحاسبة والقانون من فريقنا، ويوفر العديد من المزايا التي جعلته الخيار الأفضل لشركات الاستيراد والتصدير و اكتساب المهارات التكنولوجية اللازمة.

مميزات برنامج الاعتمادات المستندية من ECPA

  • إمكانية إضافة عدد غير نهائي من الاعتمادات المستندية مع إمكانية تعديلها وادارتها بسهولة.
  • حصر كافة البيانات الخاصة بالاعتمادات مثل القيمة ومقدار الغطاء البنكي ونوع الشحنة وغيرها.
  • يتيح البرنامج التعامل مع الشحنات المستلمة دفعة واحدة أو مقسمة على مراحل.
  • يوفر البرنامج إمكانية توزيع تكاليف الاعتماد أو مجموع الاعتمادات على صنف محدد أو مجموع الأصناف الموجودة بالشحنة.
  • إمكانية تسجيل نسبة الغطاء البنكي لكل اعتماد مستندي.
  • الرقابة التامة للاعتمادات و المصارف الخاصة بها.
  • يوفر البرنامج قاعدة بيانات عن المصدرين والمستوردين والبنوك التي تتعامل معها الشركة.
  • يضمن البرنامج تسليم الشحنة وفقاً للشروط المنصوص عليها في للاعتماد.
  • التكامل.. حيث يمكن ربط البرنامج مع باقي البرامج المحاسبية، مما يسمح بتسجيل العمليات في الدفاتر والقوائم المالية مباشرة.
  • تسجيل فوري لدخول الشحنات لداخل المخزن أو توزيعها على مخازن متنوعة.
  • إمكانية توزيع ضريبة الشحنة على الأصناف وحساب سعر كل صنف متضمنا نسبته من الضريبة.
  • يتيح البرنامج حصر كمية الشحنة وكمية البضاعة الموجودة بالمخازن، كما يمكنك التعرف على كمية كل صنف قبل وبعد الشحنة.
  • إمكانية تعلية قيمة الاعتماد ومد الفترة الخاصة به، كما يمكن تحديد مصروفات التعلية.
  • الترحيل الفوري لقيود الاعتمادات المستندية وخطابات الضمان.
  • إمكانية التعامل مع مختلف أنواع الاعتمادات والتسهيلات البنكية أو تسهيلات الموردين.
  • إمكانية التعامل مع خطابات الضمان بأنواعه المختلفة، كما يمكن تسجيل عدد لانهائي من خطابات الضمان.
  • إمكانية ربط أوامر الشراء بالبرنامج مباشرة مما يسهل خطوات فتح الاعتمادات المستندية.
  • يوفر البرنامج مرونة شديدة للتعديل على الخانات والتبويبات بما يتناسب مع احتياجات شركتك.
  • البرنامج متوفر بأكثر من لغة وعملة محلية ودولية.
  • البرنامج يقدم أفضل خدمات ما بعد البيع والدعم الفني متاح على مدار الأسبوع.

الأسئلة الشائعة عن موديول الاعتمادات المستندية

ما التقارير التي يمكن أن يصدرها برنامج الاعتمادات المستندية؟

• تقرير عن بيانات اعتماد مستندي محدد.
• تقارير عن الاعتمادات الحالية المفتوحة.
• تقارير عن الاعتمادات المنتهية.
• تقرير عن تكلفة اعتماد محدد او أكثر أو مجموع الاعتمادات.
• تقرير بمصروفات الشحنة أو مجموع الشحنات.
• تقارير بالضرائب المفروضة على الاعتماد.

كيف يتم توزيع تكلفة الاعتمادات داخل البرنامج؟

يمكن للمستخدم توزيع تكلفة الاعتمادات على قيمة كل الأصناف أو صنف محدد، كما يراعي البرنامج حالات مختلفة مثل التكاليف التي توزع حسب الكمية وليس القيمة أو العكس أو المصروفات الموزعة وفقا للحجم أو الوزن أو معامل الجمارك وغيرها.

ما هي البيانات المذكورة بموديول الاعتمادات المستندية؟

يسجل البرنامج كافة البيانات المتعلقة بالاعتمادات المستندية التي تعقدها شركتك، ومنها:
• بيانات الاعتماد مثل (رقم الاعتماد - قيمة الاعتماد - تاريخ الاعتماد وتاريخ الانتهاء له - الرقم الدفتري - تاريخ الوصول الفعلي - تاريخ الوصول المحتمل).
• بيانات متعلقة بالمورد مثل (أسم المورد - بنك المورد). • رقم أمر الشراء.
• بيانات متعلقة بالشحنة مثل (سياسة الشحن - نوع الشحن - ميعاد الوصول - الخط الملاحي - الوكيل الملاحي).
• بيانات متعلقة بالبنك المتعامل معه مثل (قيمة الاعتماد - أسم بنك الاعتماد - نوع العملة المسجلة بالاعتماد - نسبة الغطاء البنكي - قيمة الغطاء - معامل التحويل - نوع السداد - نوع الاعتماد - شروط الدفع).
• كما يمكن تحديد بيانات للأصناف الموجودة بالشحنة مثل (رقم الكود - أسم الصنف – الكمية – اللون – الوحدة - الثمن بالسعر المحلي والسعر الأجنبي - القيمة بالسعر المحلي والأجنبي).
• ويمكن تحديد كافة مصروفات الشحنة والضرائب المتعلقة بها.

تطبيق التحول الرقمي لمعاملاتك المحاسبية وأعمال شركتك له العديد من المزايا الرائعة التي ستوفر لك الوقت والمال وتزيد من انتاجك وأرباحك، وخاصة إذا كان هذا برنامج التحول يتم تحت أيدي خبيرة واحترافية مثل فريق عمل “المحاسبون القانونيون المصريون“. 

لطلب ديمو مجاني من برنامج الاعتمادات المستندية الرجاء الضغط هنا 

ولمعرفة أسعار برنامج الاعتمادات المستندية برجاء الضغط هنا